{"id":6076,"date":"2026-01-20T08:08:00","date_gmt":"2026-01-20T14:08:00","guid":{"rendered":"https:\/\/revistamagisteriocr.com\/?p=6076"},"modified":"2026-01-05T11:58:18","modified_gmt":"2026-01-05T17:58:18","slug":"crimen-financiero-desafia-a-la-banca-latinoamericana-y-alerta-a-sus-clientes","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/revistamagisteriocr.com\/?p=6076","title":{"rendered":"Crimen financiero desaf\u00eda a la banca latinoamericana y alerta a sus clientes"},"content":{"rendered":"\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Empresas delictivas superan en sofisticaci\u00f3n<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>La delincuencia financiera avanza con estrategias cada vez m\u00e1s sofisticadas que ponen en aprietos a las instituciones bancarias de Am\u00e9rica Latina. De acuerdo con la primera Encuesta sobre la Econom\u00eda Informal de BioCatch, el 80% de los l\u00edderes regionales en gesti\u00f3n de fraude, prevenci\u00f3n de lavado de dinero y cumplimiento consideran que los grupos criminales est\u00e1n mejor preparados para blanquear capitales que los bancos para detectarlos.<\/p>\n\n\n\n<p>El panorama se torna a\u00fan m\u00e1s preocupante si se considera que el 81% de los encuestados reconoce la estrecha relaci\u00f3n entre el fraude y delitos como el terrorismo, el narcotr\u00e1fico y la trata de personas.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cMillones de cuentas mulas ocultas en el sistema financiero global siguen siendo el nexo entre las operaciones delictivas y los delincuentes que obtienen sus ganancias. Identificar esas cuentas antes de que puedan blanquear dinero es fundamental\u201d, se\u00f1al\u00f3 Gadi Mazor, CEO de BioCatch.<\/p>\n\n\n\n<p>La encuesta, titulada \u201cPerspectivas sobre lo invisible: la evoluci\u00f3n de los desaf\u00edos del fraude y la lucha contra el blanqueo de capitales\u201d, refleja un aumento interanual de intentos de fraude y p\u00e9rdidas en casi todas las regiones, con excepci\u00f3n de Asia-Pac\u00edfico. All\u00ed, nueve de los diez principales bancos de Australia ya colaboran con BioCatch y sus cinco mayores instituciones participan en la red BioCatch Trust\u2122, que permite compartir inteligencia en tiempo real sobre actividades sospechosas.<\/p>\n\n\n\n<p>Am\u00e9rica Latina ha comenzado a seguir ese camino. Recientemente se cre\u00f3 BioCatch Trus Argentina, la primera red interbancaria inteligente de la regi\u00f3n y la segunda a nivel mundial. Galicia, Naranja X y Santander conforman el n\u00facleo de esta iniciativa que busca anticiparse al fraude mediante el intercambio de se\u00f1ales de comportamiento sospechoso. \u201cEste paso permitir\u00e1 detectar y detener transferencias il\u00edcitas antes de que los fondos desaparezcan, fortaleciendo la confianza en el sistema financiero\u201d, destac\u00f3 Josu\u00e9 Mart\u00ednez, asesor global de la empresa.<\/p>\n\n\n\n<p>Los datos de la encuesta revelan el alto costo econ\u00f3mico que enfrenta la regi\u00f3n. Un 38% de los l\u00edderes consultados admiti\u00f3 que sus organizaciones pierden m\u00e1s de 10 millones de d\u00f3lares anuales a causa del fraude, mientras que un 16% eleva esa cifra a m\u00e1s de 25 millones. En contraste, aquellas instituciones que hab\u00edan invertido en soluciones basadas en el an\u00e1lisis de comportamiento humano registraron menores p\u00e9rdidas frente a quienes no contaban con esta defensa.<\/p>\n\n\n\n<p>La magnitud del problema exige mayores esfuerzos. Un 87% de los encuestados cree que combatir el blanqueo de capitales a gran escala requiere mayor intervenci\u00f3n regulatoria. Adem\u00e1s, solo un 14% considera que los actores individuales representan m\u00e1s riesgo que los grupos criminales organizados. De acuerdo con el Informe Global sobre Delitos Financieros de Nasdaq, en 2023 se movieron 3,1 billones de d\u00f3lares en fondos il\u00edcitos a trav\u00e9s del sistema financiero mundial, una cifra que podr\u00eda ser incluso conservadora.<\/p>\n\n\n\n<p>El fen\u00f3meno de las cuentas mulas es un claro ejemplo de esta amenaza. En 2025, los clientes globales de BioCatch detectaron m\u00e1s de 500.000 de estas cuentas utilizadas para lavar dinero. \u201cEs evidente que los delincuentes blanquean dinero casi con toda seguridad a trav\u00e9s de todos los principales bancos del mundo\u201d, afirm\u00f3 Thomas Peacock, director de Inteligencia Global contra el Fraude de BioCatch.<\/p>\n\n\n\n<p>La encuesta tambi\u00e9n arroja otros hallazgos clave en la regi\u00f3n. Entre ellos destaca el uso creciente de tecnolog\u00edas emergentes por parte de los delincuentes: un 72% de los expertos se\u00f1al\u00f3 la inteligencia artificial como herramienta clave en la sofisticaci\u00f3n del fraude, un 70% mencion\u00f3 las redes sociales y un 78% los foros de la web oscura. Asimismo, un 79% coincidi\u00f3 en que combatir la econom\u00eda informal debe ser prioridad.<\/p>\n\n\n\n<p>Pese a los esfuerzos globales, persiste el escepticismo en la regi\u00f3n. Mientras un 75% de los encuestados cree que los bancos internacionales avanzan en la lucha contra los delitos financieros, solo el 54% conf\u00eda en que su propia organizaci\u00f3n est\u00e9 teniendo un impacto real.<\/p>\n\n\n\n<p>La cooperaci\u00f3n entre instituciones, la innovaci\u00f3n tecnol\u00f3gica y un marco regulatorio m\u00e1s robusto aparecen como los pilares necesarios para cerrar el paso a quienes buscan aprovecharse de las debilidades del sistema financiero regional.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La delincuencia financiera avanza con estrategias cada vez m\u00e1s sofisticadas que ponen en aprietos a las instituciones bancarias de Am\u00e9rica Latina. 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